北京软件外包企业垫资

北京软件外包公司是大型企业集团，A公司敏锐地意识到以最快的速度满足用户的个性化需求成为当前消费者的需求热点。为满足激烈竞争的市场需求，他们意识到必须对企业内部组织流程进行改造，整合企业内外部资源，重新规划内外部供应链，进行供应链管理。A公司将其旗下的所有企业的采购实行统一调配，集中采购。采购模式多种多样，不同类型的企业有不同的采购方式，比如通过以ERP为后台的B2B网上采购，大宗物料实行网上招标、现场采购、网上支付的形式。A公司还建立客户档案，实施客户关系管理，客户的所有信息都与集团内部和外部供应商共享。以便最大限度地降低采购成本，缩短了采购周期，减少资金占用率。使采购周期由原来的平均10天降低到3天。实现总供应链成本最优。随着经营规模扩大及利润水平上升，A公司产生大量的剩余资金闲置。A公司的下游相当一部分供应链企业出现了资金短缺，A公司想要用自己的闲置资金对供应链的上下游企业进行垫资，缓解资金短缺的情况，同时提高企业收入水平。但是因垫资引起的风险也在扩大，比如出乎意料地拖延付款甚至发生诉讼，致使损失不断扩大，或因资金无法按时收回而影响供货进度，导致合同违约，由此带来巨大的经济损失。因此，垫资业务已经是影响A公司供应链正常运作的一个重要因素了。

A公司财务部垫资业务管理中心作为专职从事供应链垫资业务风险管理的要害部门，垫资业务管理中心运用监控操作风险及信贷的普通管理。垫资额度的控制、垫资款项的支付、应收账款的回收、管理文本资料是垫资业务管理中心的详细职责，而实行垫资管理系统设计的前提条件就是前期垫资管理业务需求分析。 经过分析可以知道，客户管理、垫资业务情况管理、内部计息管理和统计查询等是垫资风险管理业务需求的主要内容。在A公司战略转型和改革步伐逐步加快的新形势下，垫资风险管理的水平面临着需要不断提升的新问题，而且如何破解这一难题已是迫在眉睫。具体的问题包括诸如怎样更好的甄别上下游客户来维持整个供应链健康发展，如何才能把垫资业务的风险降低，怎样使垫资业务工作流程更加科学化、精细化以确保处理垫资业务的效率更高等等。所以在本章的后半部分，将围绕技术、经济、系统及操作可行性来具体分析垫资管理系统设计的可行性软件定制开发。

结合A公司垫资业务实际需求，垫资管理系统应具备下述功能。首先，开展垫资业务前需通过公司评审，包括对客户的评审和对业务本身的评审。因此，垫资业务管理系统需要设置客户管理和业务管理模块，其中客户管理应能够设定特定客户的垫资额度，而业务管理应能够设定特定业务的风险敞口。其次，开展垫资业务过程中需动态监控资金占用利息，因此，垫资业务管理系统需要设置利息管理模块，该模块所计算的利息金额仅用于动态监控企业垫资的资金成本，并不用于实际向上下游客户收取利息。最后，在垫资业务结束后需查询垫资业务整体情况，因此，垫资业务管理系统需要设置查询统计模块。一个完备的垫资业务过程是在作为对接核心账务系统的重要平台——垫资管理系统里完成的：垫资额度在垫资业务管理中心确定之后，核心账务处理系统处理电子和纸质凭证的业务，并且进行入账处理，以备后期查询使用。文中需要对一些专业术语进行详细的说明解释：作为某笔垫资业务的主要管理者，主管业务经理的工作职责是联络客户并为垫资业务提供建议，维护垫资资产，确保应收账款按时回收等。作为对A集团负责的目标客户的垫资业务管理人员，协管业务经理的主要工作职责为协助主管业务经理来维护和管理垫资业务。一个客户的主管业务经理人有且仅有一个，虽然客户可以拥有不止一个的协管业务经理。垫资业务管理中心操作员对垫资资料的完整性进行审查，并负责保存相关档案资料，法律岗操作员负责审查法律等合同文本的完整有效性。复核岗操作员主要对业务及合同材料进行复核检查并督促落实整改北京软件公司。